Меню

Актуально









Поиск  Правила 
Закрыть
Логин:
Пароль:
Забыли свой пароль?
Войти
 
Страницы: 1
Ответить

В каком банке открыть расчётный счёт для ИП/ООО?

 
В каком банке открыть расчётный счёт для ИП/ООО?
 
В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО?

Здравствуйте, дорогие читатели! Давно пришла в голову идея написать обзорную статью о том, где и в каком банке открыть расчетный счет для ИП и ООО и в ней собрать все интересные предложения по банкам, предоставляющим такую услугу. Поэтому держите список лучших, на мой взгляд, банков для открытия расчетного счета. Я связался с представителями банков и от большинства получил информацию.

Критерии оценки

Предлагаю оценить нижеперечисленные банки по следующим критериям, чтобы определить, где выгодно, безопасно и удобно открыть расчетный счет.
  1. Стоимость открытия расчетного счета;
  2. Стоимость обслуживания (ежемесячная);
  3. Сроки открытия счета;
  4. Интернет-банкинг (наличие и стоимость);
  5. Мобильный банк (наличие и стоимость);
  6. Sms-информирование (наличие и стоимость);
  7. Операционный день;
  8. Комиссия по безналичным платежам юр. лицам;
  9. Возможность перевода физ. лицам на обычные банковские карты/счета (комиссия);
  10. Выдача наличных через банкоматы (комиссия);
  11. Внесение наличных;
  12. Количество бесплатных пластиковых карт;
  13. Синхронизация с онлайн-бухгалтерией «Мое дело» и «Эльба» и т.д.;
  14. Процент на остаток по счету.
Если у вас есть предложение расширить список критериев, то пишите в комментариях, будем пробовать. Уместить все банки в 1 таблицу на сайте у меня не получилось, поэтому пройдемся по всем банкам по очереди.

Список банков

Список мы разделим на классические банки «ветераны», и на более современные и технологичные.
К «ветеранам» отнесем:
  1. Сбербанк
  2. Альфа-банк
  3. УБРиР (Уральский банк реконструкции и развития)
  4. Авангард
К более современным и технологичным банкам:
  1. Тинькофф (новый проект на базе «Тинькофф Банк»)
  2. Модульбанк (на базе банка «Региональный кредит»)
  3. Точка (на базе банка «Открытие»)
Если первая группа банков известна всем, то вторая еще мало знакома, но скажу вам с полной ответственностью, я бы рекомендовал посмотреть именно в сторону второй группы. Ниже будем сравнивать и в заключение сделаем выводы, где открыть расчетный счет для ИП и ООО выгодно, безопасно, удобно и т.д.

Сбербанк

  1. Стоимость открытия расчетного счета — В зависимости от города. От 1500 р.;
  2. Стоимость обслуживания (ежемесячная) — В зависимости от города. От 1500 р. в месяц;
  3. Сроки открытия счета — От 1 дня;
  4. Интернет-банкинг (наличие и стоимость) — Есть. Включен в стоимость;
  5. Мобильный банк (наличие и стоимость) — нет;
  6. Sms-информирование (наличие и стоимость) — Есть. Бесплатно;
  7. Операционный день — 09.30 – 20.00 для Москвы;
  8. Комиссия по безналичным платежам юр. лицам — От 100 р. за платеж;
  9. Возможность перевода физ. лицам на обычные банковские карты/счета (комиссия) — От 1% от суммы.
  10. Выдача наличных через банкоматы (комиссия) — От 1% от суммы;
  11. Внесение наличных — Информация не получена;
  12. Количество бесплатных пластиковых карт — Информация не получена;
  13. Синхронизация с онлайн-бухгалтерией «Мое дело» и «Эльба» и т.д. — Нет;
  14. Процент на остаток по счету — Нет.
Открыть расчетный счет вы можете на сайте банка.
Небольшой вывод по предложению банка: Кроме надежности (все-таки это Сбербанк) я ничего интересного не вижу. Есть куча отделений в каждом городе, но там вечные очереди.

Альфа-банк
  1. Стоимость открытия расчетного счета — Бесплатно;
  2. Стоимость обслуживания (ежемесячная) — От 850 р. в месяц;
  3. Сроки открытия счета — 3 дня;
  4. Интернет-банкинг (наличие и стоимость) — Есть. 990 р. единоразово за подключение;
  5. Мобильный банк (наличие и стоимость) — Есть. Бесплатно и 59 р. в месяц за осуществление платежей через мобильный банк;
  6. Sms-информирование (наличие и стоимость) — Есть. Бесплатно;
  7. Операционный день — 9.00 – 19.30;
  8. Комиссия по безналичным платежам юр. лицам — До 5 платежей 25 р., более 5 платежей 250 р. за платеж;
  9. Возможность перевода физ. лицам на обычные банковские карты/счета (комиссия) — Информация не получена;
  10. Выдача наличных через банкоматы (комиссия) — В зависимости от тарифа;
  11. Внесение наличных — Есть. Бесплатно в банкоматах Альфа-банка до определенной суммы по тарифу. Выше ограничения от 0,07%;
  12. Количество бесплатных пластиковых карт — 0. Только платные;
  13. Синхронизация с онлайн-бухгалтерией «Мое дело» и «Эльба» и т.д. — Есть;
  14. Процент на остаток по счету — Нет.
Открыть расчетный счет вы можете на сайте банка.

Небольшой вывод по предложению банка: Также как и в Сбербанке можно остановить свой выбор за надежность. Тарифы чуть выгоднее, чем у Сбербанка, поддержка более активная. Можно выбрать интересный тариф для своего бизнеса. Есть дополнительный бонус — до 12 000 р. на получение юридических консультаций и купон до 9000 р. на контекстную рекламу в Яндекс Директ. Банк заслуживает внимания однозначно!

УБРиР
  1. Стоимость открытия расчетного счета — Бесплатно;
  2. Стоимость обслуживания (ежемесячная) — От 300 р. в месяц. В зависимости от города;
  3. Сроки открытия счета — 1 день;
  4. Интернет-банкинг (наличие и стоимость) — Есть. Бесплатно;
  5. Мобильный банк (наличие и стоимость) — Есть. Бесплатно только для просмотра операций;
  6. Sms-информирование (наличие и стоимость) — Есть. 39 р. в месяц.;
  7. Операционный день — 09.00 – 18.30;
  8. Комиссия по безналичным платежам юр. лицам — От 25 р. за 1 платеж;
  9. Возможность перевода физ. лицам на обычные банковские карты/счета (комиссия) — Информация не получена;
  10. Выдача наличных через банкоматы (комиссия) — 1% через банкоматы УБРиР и 3% через другие банкоматы;
  11. Внесение наличных — Есть. Безлимитно без комиссии в банкоматах УБРиР;
  12. Количество бесплатных пластиковых карт — 1;
  13. Синхронизация с онлайн-бухгалтерией «Мое дело» и «Эльба» и т.д. — Нет;
  14. Процент на остаток по счету — Нет.
Небольшой вывод по предложению банка: Стоимость обслуживания ниже, чем у конкурентов из банков «ветеранов», также дешевле платежи юр. лицам, но короткий операционный день, платное смс информирование и бесполезный мобильный банк немного портят общую картину. Может я и ошибаюсь.

Авангард
  1. Стоимость открытия расчетного счета — 1000 р. при подаче онлайн и 3000 р. при подаче в отделении;
  2. Стоимость обслуживания (ежемесячная) — 900 р. в месяц;
  3. Сроки открытия счета — 1 день;
  4. Интернет-банкинг (наличие и стоимость) — Есть. Бесплатно;
  5. Мобильный банк (наличие и стоимость) — Пока нет;
  6. Sms-информирование (наличие и стоимость) — от 0 до 500 р. в месяц;
  7. Операционный день — с 9.00 до 17.30;
  8. Комиссия по безналичным платежам юр. лицам — 25 р. за 1 платеж;
  9. Возможность перевода физ. лицам на обычные банковские карты/счета (комиссия)- Есть. Комиссия 25-30 р. за перевод. До 300 000 р. в месяц;
  10. Выдача наличных через банкоматы (комиссия) — 1,2 % в среднем;
  11. Внесение наличных — Информация не получена;
  12. Количество бесплатных пластиковых карт -Информация не получена;
  13. Синхронизация с онлайн-бухгалтерией «Мое дело» и «Эльба» и т.д. — Нет;
  14. Процент на остаток по счету — Нет.
Небольшой вывод по предложению банка: Данный банк уступает во многом всем выше и нижеперечисленным. Изначально стоимость обслуживания была (если мне не изменяет память) 200 или 300 р. в месяц, потом повысили до 500, после до 900, но качества обслуживания не улучшилось и каких-то новых возможностей не появилось. Многие мои знакомые (точнее все), у кого был открыт расчетный счет в Авангарде, позакрывали свои счета и перешли в другие банки. 21 век на дворе, а у банка нет мобильного приложения, платные sms, короткий операционный день и платное открытие счета.

Тинькофф Банк

Стоимость открытия расчетного счета — Бесплатно;
  1. Стоимость обслуживания (ежемесячная) — Первые 2 месяца бесплатно, потом по тарифам «Простой» 490 р. в месяц и «Продвинутый» 990 р. в месяц. Если в месяце не было операций по счету, то за этот месяц бесплатно;
  2. Сроки открытия счета — через 5 минут можете пользоваться;
  3. Интернет-банкинг (наличие и стоимость) — Есть. Бесплатно;
  4. Мобильный банк (наличие и стоимость) — Есть Бесплатно;
  5. Sms-информирование (наличие и стоимость) — Есть. Бесплатно;
  6. Операционный день — с 7:00 до 21:00 по Москве;
  7. Комиссия по безналичным платежам юр. лицам — по тарифу «Простой» 3 платежа бесплатных, остальные 49 р. за платеж, по тарифу «Продвинутый» 10 платежей бесплатно, остальные 29 р. за платеж. Безлимитные платежи 990 р. в месяц;
  8. Возможность перевода физ. лицам на обычные банковские карты/счета (комиссия)- Есть. На карты Тинькофф Банка без комиссии;
  9. Выдача наличных через банкоматы (комиссия):
    — По тарифу «Простой» 1.5%, минимум 99 рублей, если снимать до 400 000 р. в месяц. 0% если ИП переводит на личную карту Tinkoff Black до 400 000 рублей в месяц;
    — По тарифу «Продвинутый» 0%, если выводить 200 000 рублей в месяц: 100 000 р. наличными и 100 000 р. на личную карту. Следующие 400 000 р. — 1%, минимум 79 р.
  10. Внесение наличных:
    — По тарифу «Простой» 299 р. за любую сумму;
    — По тарифу «Продвинутый» 0 рублей, если вносить первые 100 000 р, в месяц, далее — от 0.25%, если вносить от 100 000 р. за раз. Безлимитное внесение наличных за 1990 р. в месяц;
  11. Количество бесплатных пластиковых карт — 0 рублей одна корпоративная и зарплатные карты или две корпоративных и зарплатные карты в зависимости от тарифа;
  12. Синхронизация с онлайн-бухгалтерией «Мое дело» и «Эльба» и т.д. — Есть;
  13. Процент на остаток по счету — до 8%.
Открыть расчетный счет вы можете на сайте банка.
Небольшой вывод по предложению банка: Олег Тиньков как всегда на высоте. Он всегда славился лучшим обслуживанием. Один из самых длинных операционных дней, деньги переводятся моментально, крутое мобильное приложение и интернет-банкинг, до 8% годовых на остаток по счету, открытие без визитов в банк, первые 2 месяца бесплатно, поддержка по телефону 24/7, можно снимать наличные практически в любых банкоматах и многое другое.
Скоро появятся такие возможности, как: напоминание о предстоящих налогах, сдача отчетности в государственные органы, проверка партнеров и контрагентов, валютные платежи и дружественный валютный контроль, шаблоны для регулярных платежей и т.д.
Я сам являюсь клиентом Тинькофф Банка, поэтому с уверенностью могу его рекомендовать.

Модульбанк

  1. Стоимость открытия расчетного счета — Бесплатно;
  2. Стоимость обслуживания (ежемесячная) — первый тариф — 0 р., второй тариф — 490 р., третий тариф 3000 р. в месяц;
  3. Сроки открытия счета — через 5 минут можете пользоваться, а полное оформление 1 день;
  4. Интернет-банкинг (наличие и стоимость) — Есть. Бесплатно;
  5. Мобильный банк (наличие и стоимость) — Есть Бесплатно;
  6. Sms-информирование (наличие и стоимость) — Есть. Бесплатно;
  7. Операционный день — 9.00 – 20.30;
  8. Комиссия по безналичным платежам юр. лицам — 90 р. 15 р. и 0 р. (в порядке перечисления тарифов);
  9. Возможность перевода физ. лицам на обычные банковские карты/счета (комиссия) — Есть. До 250 000 р. в сутки по тарифам: 90 р. 15 р. и 0 р. Все, что свыше 250 000 р. комиссия 10% от суммы превышения;
  10. Выдача наличных через банкоматы (комиссия): От 0 до 15% в зависимости от суммы снятия.
  11. Внесение наличных: Есть. По комиссиям банков.
  12. Количество бесплатных пластиковых карт — От 1 до 5 бесплатно в зависимости от тарифов;
  13. Синхронизация с онлайн-бухгалтерией «Мое дело» и «Эльба» и т.д. — Есть;
  14. Процент на остаток по счету — Нет.
Открыть расчетный счет вы можете на сайте банка.

Небольшой вывод по предложению банка: Единственный банк с бесплатным тарифным планом, работает на базе банка «Региональный кредит», которому уже более 23 лет, удобное мобильное приложение и интернет-банкинг, вывод наличных на любую банковскую карту с низкими комиссиями. И, как заявил представитель банка, все расчетные счета застрахованы на 1,4 млн. р., что заставляет верить в его надежность. Кстати, его основатель — бывший руководитель направления для бизнеса в «Сбербанке» Яков Новиков. Минусов пока что не вижу, как и у Тинькофф Банка.

Точка
  1. Стоимость открытия расчетного счета — Бесплатно;
  2. Стоимость обслуживания (ежемесячная) — В зависимости от города и тарифа. От 500 р. до 7500 р.;
  3. Сроки открытия счета — через 5 минут можете пользоваться, а полное оформление 1 день;
  4. Интернет-банкинг (наличие и стоимость) — Есть. Бесплатно;
  5. Мобильный банк (наличие и стоимость) — Есть Бесплатно;
  6. Sms-информирование (наличие и стоимость) — Есть. Бесплатно;
  7. Операционный день — с 00.00 до 21.00 по Москве;
  8. Комиссия по безналичным платежам юр. лицам — бесплатные 5, 100 и 500 платежей в зависимости от тарифа, сверх пакета 50 р., 40 р., 30 р. за штуку в зависимости от тарифа;
  9. Возможность перевода физ. лицам на обычные банковские карты/счета (комиссия) — Есть.
    — До 500 000 р. бесплатно для ИП.
    — 70 000 р., 150 000 р. и 300 000 р. бесплатно в зависимости от тарифов для ООО;
  10. Выдача наличных через банкоматы (комиссия): В любых банкоматах бесплатно до 10 000 р., 50 000 р. и 100 000 р. в зависимости от тарифов.
  11. Внесение наличных: В банкоматах банка «Открытие» бесплатно.
  12. Количество бесплатных пластиковых карт — От 2 до 6 бесплатно в зависимости от тарифов;
  13. Синхронизация с онлайн-бухгалтерией «Мое дело» и «Эльба» и т.д. — Есть;
  14. Процент на остаток по счету — до 8% годовых.
Открыть расчетный счет вы можете на сайте банка.

Небольшой вывод по предложению банка: Удобное мобильное приложение, и интернет-банкинг, самый длинный операционный день, переводы внутри «Точки» круглосуточно, бесплатное внесение наличных в своих банкоматах, переводы физ. лицам без комиссий, создан на базе банка «Открытие», который уже долгое время существует на рынке.
Вроде все стильно-модно-молодежно, но вот зачем делать тарифы разные для всех городов, не понимаю. В чем фишка, братцы? Есть же Тинькофф, Модульбанк, которые от этого отказались и все у них просто, понятно и доступно. Может я что-то не понимаю…
Вывод
Из вышеперечисленных банков по нашим критериям выходят вперед:
  1. Тинькофф Банк
  2. Модульбанк
  3. Точка
  4. Альфа-Банк
  5. Сбербанк (черт возьми, но вам же нравится чтобы прям очень стабильно и безопасно было)
Авангард и УБРиР не вызывают доверие, хоть у второго тоже неплохие условия, а говорить, что Сбербанк лучше, только потому что он Сбербанк тоже нельзя, условия говорят сами за себя.
Все банки надежные! Хоть сейчас у многих отзывают лицензии, все вышеперечисленные, думаю, что еще долгое время будут на плаву. Но главное, определиться, где выгоднее и удобнее открыть расчетный счет именно вам.
Поэтому я рекомендую вам рассматривать банк для своих целей индивидуально.
Если вы только начинаете или у вас микробизнес и маленький оборот, то для вас идеально подойдут:
  • Модульбанк (бесплатный тариф);
  • Тинькофф Банк (бесплатные 2 месяца и дешевый тариф 490 р.).
Если уж очень любите выбирать, то можете открыть счета в обоих и сравнить для себя, что лучше. Все равно это бесплатно;)
Если у вас обороты поболее (от 1 млн. р. в месяц), то можете использовать два первых (Тинькофф и Модульбанк), а также можете рассматривать:
  • Альфа-Банк;
  • Точка.
Если вы просто хотите +100500 к стабильности и у вас дома есть ламповый телевизор:
  • Сбербанк
Заключение

В заключение хочу сказать, что выбор остается за вами. Лично я считаю, что будущее за технологичными компаниями. Если у вас есть свои критерии оценки, пишите в комментариях, также можете предлагать другие банки к обзору, но только если они действительно лучше по условиям, чем те, которые перечислены в статье. Также хочу попросить вас писать отзывы о банках, где у вас открыты расчетные счета, что вам нравится, что не нравится и т.д.
Надеюсь, что статья вам помогла в выборе банка для открытия расчетного счета для ИП или ООО.
 
СБЕРБАНК
-Открытие и ведение расчётных счетов в российских рублях и иностранной валюте
-Переводы – также в рублях и валюте
-Кассовые операции
-Конверсионные операции, то есть конверсия денежных средств из одной валюты в другую
-Валютный контроль – контроль за правильностью оформления документов при совершении операций в валюте
 
О нет, господа! Только не Сбер! Не могу представить кого-то хуже. :facepalm: Там отвратно все! Извините если кого-то чувства задел.
Страницы: 1
Ответить
Форма ответов
Текст сообщения*
Загрузить файл или картинкуПеретащить с помощью Drag'n'drop
Перетащите файлы
Ничего не найдено
Отправить Отменить
 


Последние публикации

14 Декабря 2017

Определяем момент признания сумм утилизационного сбора

Минфин выпустил Письмо от 23.10.2017 № 03-03-РЗ/69150 об учете в целях начисления налога на прибыль организаций сумм утилизационного сбора, уплаченного производителями самоходных машин и (или) прицепов к ним, если точнее – о том, в какой момент расходы в виде утилизационного сбора признаются налоговыми расходами. Прокомментируем разъяснения чиновников финансового ведомства.

У граждан появится возможность авансом внести налоговые платежи за машину, квартиру и землю

Людям разрешат платить имущественные налоги авансом, не дожидаясь налогового уведомления. У граждан появится возможность в любой момент внести ориентировочную сумму налогов на специальный счет Федерального казначейства, с которого налоговая инспекция спишет налоги на транспорт, землю и имущество, как только они будут начислены.

Финансисты рассказали, как ИП, совмещающий ОСН и ПСН, должен учитывать расходы

Минфин России разъяснил, что распределение расходов ИП между видами предпринимательской деятельности, облагаемыми в рамках ОСН и иными налоговыми режимами, следует осуществлять пропорционально доле соответствующего дохода в суммарном объеме всех доходов налогоплательщика (письмо Департамента налоговой и таможенной политики Минфина России от 4 декабря 2017 г. № 03-11-12/80191).

13 Декабря 2017

Уплата налога третьим лицом: практические вопросы

По общему правилу налогоплательщик должен самостоятельно исполнить обязанность по уплате налога. При этом обязанность по уплате налога на прибыль организаций по консолидированной группе налогоплательщиков исполняется ответственным участником этой группы. В данном случае под самостоятельной уплатой налогов понимается уплата налога налогоплательщиком от своего имени и за счет своих собственных средств (п. 1 ст. 45 НК РФ). Более года назад появилась возможность уплаты налога за налогоплательщика иным лицом.
Как правильно оформить процедуру исполнения обязанности по уплате налога иным лицом? Какие налоговые последствия могут при этом возникнуть у налогоплательщика и иного лица?

Изменения в уплате страховых взносов

Какие новые правила будут применяться при исчислении и уплате страховых взносов с 01.01.2018? В чем суть поправок, внесенных в гл. 34 НК РФ Федеральным законом от 27.11.2017 № 335‑ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон № 335‑ФЗ)?

Вечерние курсы повышения квалификации юристов (2- 5 мес.)

Декабрь 2017

18 - 20 Декабря Урегулирование земельных споров в судебной и внесудебной практике Санкт-Петербург, ЦНТИ Прогресс

18 - 21 Декабря Земельный кодекс : практика применения по состоянию на 2017 год Санкт-Петербург, ЦНТИ Прогресс

18 - 21 Декабря Медицинские споры Санкт-Петербург, ЦНТИ Прогресс

18 - 22 Декабря Внешнеторговый контракт. Оформление и сопровождение ВЭД сделок Санкт-Петербург, ЦНТИ Прогресс

Январь 2018

22 - 26 Января Перспективы развития и практические вопросы сметного нормирования с учетом положений новых методик ценообразования в строительстве Санкт-Петербург, ЦНТИ Прогресс

24 - 26 Января Исполнительное производство - новое в законодательстве Санкт-Петербург, ЦНТИ Прогресс

29 Января - 02 Февраля Внешнеэкономическая деятельность на предприятии. Таможенное и валютное регулирование Санкт-Петербург, ЦНТИ Прогресс

Февраль 2018

05 - 10 Февраля Готовимся к предстоящей проверке Росприроднадзором Санкт-Петербург, ЦНТИ Прогресс



ТОП статьи

Учетная политика предприятия на 2017 год

Сдача электронной декларации по НДС 2017 онлайн через интернет

Бухгалтерия онлайн позволяет вести тестирование и подготовку отчетности бесплатно

1с электронная отчетность

 



Налоговые новости

15 Декабря 2017

Расходы на оплату проживания командированного вне места жительства можно учесть при налогообложении прибыли, только если соответствующее решение принял руководитель

Если происхождение ввозимого товара определить невозможно, то в графах 10-11 счета-фактуры следует проставлять прочерк

Через полгода оформлять выдачу работникам смывающих средств станет удобнее

Бухгалтерская отчетность бюджетных и автономных учреждений дополнена новой формой

Самозанятые с 2019 года начнут платить взносы на ОМС самостоятельно

Законопроект о зарплате в валюте принят в первом чтении

14 Декабря 2017

Расширен перечень требований к составлению бюджетной и бухгалтерской отчетности учреждений

Приложения к акту налоговой проверки могут быть направлены налогоплательщику отдельно

ФНС России подготовлены проекты приказов с форматами отчетности об участии в международной группе компаний

В отчетность кредитных организаций внесены изменения

ГД продлила «заморозку» накопительной пенсии ещё на три года

Готовятся поправки в декларацию по земельному налогу

13 Декабря 2017

Страховые взносы в фиксированном размере нужно уплатить до 9 января

Формы документов, используемых бюджетными учреждениями при проведении инвентаризации, будут изменены

Вычет на медицинскую страховку детей можно получить, только если родитель сам уплачивает взносы

читать все Новости