Типовой договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений между Пенсионным фондом Российской Федерации и управляющей компанией, отобранной по конкурсу
ТИПОВОЙ ДОГОВОР
ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ СРЕДСТВАМИ ПЕНСИОННЫХ
НАКОПЛЕНИЙ МЕЖДУ ПЕНСИОННЫМ ФОНДОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
И УПРАВЛЯЮЩЕЙ КОМПАНИЕЙ, ОТОБРАННОЙ ПО КОНКУРСУ
I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Пенсионный фонд Российской Федерации, в дальнейшем
именуемый Фондом, на основании Федерального закона "Об
инвестировании средств для финансирования накопительной части
трудовой пенсии в Российской Федерации" (далее именуется -
Федеральный закон) в лице ________________________________________
(ф.и.о., должность должностного лица
_________________________________________________________________,
Фонда)
действующего(ей) на основании ___________________________________
(наименование и реквизиты
_________________________________________________________________,
документа, на основании которого действует должностное лицо
Фонда)
с одной стороны, и ______________________________________________,
(полное и сокращенное наименование
управляющей компании)
действующая на основании лицензии от "__" ___________ г. N ______
на осуществление деятельности по управлению инвестиционными
фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными
пенсионными фондами, в дальнейшем именуемая управляющей компанией,
в лице __________________________________________________________,
(ф.и.о., должность должностного лица управляющей
компании)
действующего(ей) на основании ____________________________________
(наименование и реквизиты
_________________________________________________________________,
документа, на основании которого действует должностное лицо
управляющей компании)
с другой стороны, на основании протокола от "__" ________ г. N ___
о результатах конкурса для заключения договора доверительного
управления средствами пенсионных накоплений заключили настоящий
договор о нижеследующем.
II. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
2. В соответствии с настоящим договором Фонд передает управляющей компании в доверительное управление средства пенсионных накоплений, а управляющая компания обязуется осуществлять управление ими в целях обеспечения права застрахованных лиц на получение накопительной части трудовой пенсии.
Выгодоприобретателем по настоящему договору является Российская Федерация в лице Фонда.
3. Управляющая компания осуществляет доверительное управление средствами пенсионных накоплений от своего имени путем совершения любых юридических и фактических действий по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений в интересах выгодоприобретателя, указывая при этом, что она действует в качестве доверительного управляющего. При совершении действий, не требующих письменного оформления, управляющая компания информирует другую сторону об их совершении в этом качестве, а в письменных документах делает пометку "Д.У. средствами пенсионных накоплений" после своего наименования.
При отсутствии указания о том, что управляющая компания действует в качестве доверительного управляющего средствами пенсионных накоплений, она обязывается перед третьими лицами лично и отвечает перед ними только принадлежащим ей имуществом.
4. Передача Фондом средств пенсионных накоплений в доверительное управление управляющей компании не влечет перехода к управляющей компании права собственности на средства пенсионных накоплений и активы, в которые они будут инвестированы.
Доходы от доверительного управления средствами пенсионных накоплений не являются собственностью управляющей компании, а относятся на прирост средств, переданных в доверительное управление.
5. На средства, находящиеся в доверительном управлении управляющей компании, не может быть обращено взыскание по обязательствам Фонда и управляющей компании, не связанным с финансированием накопительной части трудовой пенсии.
6. Средства пенсионных накоплений, находящиеся в доверительном управлении управляющей компании, не могут являться обеспечением каких-либо обязательств Фонда и управляющей компании.
III. ПОРЯДОК И СРОКИ ПЕРЕЧИСЛЕНИЯ
СРЕДСТВ ПЕНСИОННЫХ НАКОПЛЕНИЙ
7. Фонд передает управляющей компании средства пенсионных накоплений путем их перечисления на ее отдельный банковский счет для осуществления операций со средствами пенсионных накоплений.
8. Фонд передает управляющей компании средства пенсионных накоплений:
а) в случае исполнения вновь поступивших заявлений застрахованных лиц о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) - не позднее 31 марта года, следующего за годом подачи заявлений застрахованных лиц;
б) в соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 32 Федерального закона - в срок, указанный в уведомлении Фонда, направляемом управляющей компании, но не позднее 31 марта года, следующего за очередным годом подачи заявлений застрахованных лиц.
9. Фонд уведомляет управляющую компанию о необходимости передачи ему средств пенсионных накоплений в порядке исполнения вновь поступивших заявлений застрахованных лиц о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) или о переходе из Фонда в негосударственный пенсионный фонд (далее именуются - заявления застрахованных лиц) не позднее 6 марта года, следующего за годом подачи заявлений застрахованных лиц.
Размер средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче управляющей компанией в Фонд для исполнения заявлений застрахованных лиц, определяется в соответствии с пунктом 2 статьи 34 Федерального закона.
В случае выплат, осуществляемых правопреемникам умерших застрахованных лиц, управляющая компания на основании уведомления Фонда передает ему средства пенсионных накоплений в размере, указанном в уведомлении.
Фонд направляет управляющей компании уведомление (требование) о необходимости передачи ему излишне перечисленных средств, если в результате корректировки индивидуальных сведений в специальной части индивидуальных лицевых счетов застрахованных лиц размер средств пенсионных накоплений застрахованных лиц уменьшится по сравнению с суммой средств, переданных Фондом управляющей компании в соответствии с пунктом 8 настоящего договора, либо уменьшает на сумму излишне перечисленных средств размер средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче управляющей компании в соответствии с пунктом 8 настоящего договора.
Управляющая компания обязана передать в Фонд указанные в настоящем пункте средства пенсионных накоплений в размере, определенном в уведомлении (требовании) Фонда, в течение 8 рабочих дней с даты получения уведомления (требования).
10. Передача средств пенсионных накоплений Фондом управляющей компании, а также управляющей компанией Фонду по основаниям, предусмотренным Федеральным законом и настоящим договором, сопровождается подписанием сторонами акта передачи средств пенсионных накоплений по форме согласно приложению N 1 к настоящему договору.
11. Стороны составляют итоговый акт передачи средств пенсионных накоплений в соответствии с настоящим договором ежегодно, не позднее 30 января года, следующего за отчетным, определенным статьей 16 Федерального закона. Акт составляется по форме согласно приложению N 2 к настоящему договору.
IV. ОБЯЗАННОСТИ УПРАВЛЯЮЩЕЙ КОМПАНИИ
12. Управляющая компания обязана лично осуществлять доверительное управление средствами пенсионных накоплений.
13. Управляющая компания обязана:
инвестировать средства пенсионных накоплений исключительно в интересах застрахованных лиц только в разрешенные Федеральным законом объекты в соответствии с инвестиционной декларацией по форме согласно приложению N 3 к настоящему договору;
инвестировать средства пенсионных накоплений разумно и добросовестно, исходя из необходимости обеспечения принципов надежности, ликвидности, доходности и диверсификации.
14. Управляющая компания обязана в течение 15 дней с даты подписания настоящего договора заключить договор об оказании услуг со специализированным депозитарием, с которым Фонд уже заключил договор об оказании специализированным депозитарием услуг.
В случае заключения Фондом договора с другим специализированным депозитарием управляющая компания обязана заключить с этим специализированным депозитарием соответствующий договор в течение 10 рабочих дней с даты получения от Фонда письменного уведомления о заключении нового договора.
Управляющая компания обязана в течение рабочего дня, следующего за соответствующим событием, уведомить Федеральную службу по финансовым рынкам и Фонд о заключении договора со специализированным депозитарием.
15. Управляющая компания не вправе осуществлять операции со средствами пенсионных накоплений до заключения со специализированным депозитарием договора об оказании специализированным депозитарием услуг.
16. Управляющая компания обязана обособить средства пенсионных накоплений, находящиеся в доверительном управлении в соответствии с настоящим договором, от имущества управляющей компании, а также иного имущества, находящегося у нее в доверительном управлении или по иным основаниям.
17. Управляющая компания обязана отражать средства пенсионных накоплений, находящиеся в доверительном управлении, на отдельном балансе и вести по ним самостоятельный учет.
Для расчетов по операциям, связанным с доверительным управлением пенсионными накоплениями, управляющая компания обязана открыть отдельный банковский счет (счета) в кредитной организации, соответствующей требованиям Федерального закона, а для учета прав на ценные бумаги - отдельные счета депо в специализированном депозитарии.
18. Управляющая компания обязана передавать специализированному депозитарию имущество, входящее в состав средств пенсионных накоплений, для учета и (или) хранения, если для отдельных видов имущества законодательством Российской Федерации не предусмотрен иной порядок учета и (или) хранения.
19. Управляющая компания обязана передавать специализированному депозитарию копии всех первичных документов в отношении имущества, входящего в состав средств пенсионных накоплений, незамедлительно после их составления или получения.
20. Управляющая компания не вправе распоряжаться денежными средствами, составляющими средства пенсионных накоплений, без согласия специализированного депозитария.
21. В случае нарушения требований к размеру максимальной доли определенного класса активов в структуре инвестиционного портфеля из-за изменения рыночной или оценочной стоимости активов и (или) изменения в структуре собственности эмитента управляющая компания обязана привести структуру активов в соответствие с установленными требованиями к структуре инвестиционного портфеля в течение 6 месяцев с даты обнаружения указанного нарушения.
22. В случае нарушения требований к размеру максимальной доли определенного класса активов в структуре инвестиционного портфеля в результате умышленных действий управляющей компании она обязана устранить нарушение в течение 30 дней с даты его обнаружения. Управляющая компания обязана возместить Фонду ущерб, возникший в результате изменения установленной структуры активов и совершения сделок для корректировки структуры активов.
23. В случае если структура инвестиционного портфеля или его части определена в форме инвестиционного индекса, управляющая компания обязана соблюдать следующие требования:
в течение не менее двух третей рабочих дней в одном квартале рыночная стоимость ценных бумаг, по которым рассчитывается инвестиционный индекс, должна составлять не менее 85 процентов стоимости инвестиционного портфеля (соответствующей части инвестиционного портфеля);
разница между выраженными в процентах долей ценных бумаг одного эмитента в суммарной капитализации ценных бумаг, по которым рассчитывается инвестиционный индекс, и долей оценочной стоимости этих ценных бумаг в стоимости инвестиционного портфеля (соответствующей части инвестиционного портфеля) не может превышать 3 процента;
______________________________________________________________
(указываются иные особенности управления инвестиционным
_________________________________________________________________.
портфелем, структура которого или части которого определены
в форме инвестиционного индекса)
24. Управляющая компания обязана совершать сделки со средствами пенсионных накоплений, используя услуги брокеров, отвечающих требованиям, установленным Федеральным законом и нормативными правовыми актами Федеральной службы по финансовым рынкам, расторгать договоры с брокерами и принимать меры к истребованию средств в случаях, когда брокеры перестали удовлетворять указанным требованиям.
25. Управляющая компания обязана размещать средства пенсионных накоплений в кредитных организациях, отвечающих требованиям, установленным Федеральным законом, расторгать договоры, закрывать счета и принимать меры к истребованию денежных средств в случаях, когда кредитные организации перестали удовлетворять указанным требованиям.
26. Управляющая компания обязана ежедневно представлять специализированному депозитарию расчет рыночной стоимости активов и стоимости чистых активов, в которые размещены средства пенсионных накоплений, путем направления электронного документа либо сообщения в электронной форме с одновременным направлением документа на бумажном носителе.
27. Управляющая компания обязана осуществлять права по ценным бумагам, в которые инвестированы средства пенсионных накоплений, за исключением права голосования этими акциями на общем собрании акционеров соответствующего акционерного общества по всем вопросам, кроме выплаты дивидендов.
28. Управляющая компания обязана совершать сделки по продаже находящихся в доверительном управлении по настоящему договору ценных бумаг, как правило, по цене не ниже рыночной, а сделки по покупке ценных бумаг - как правило, по цене не выше рыночной (определенной в соответствии с правилами торговли указанными ценными бумагами).
При совершении сделки с отступлением от указанных правил управляющая компания обязана незамедлительно направить в Фонд и Федеральную службу по финансовым рынкам отчет по форме, установленной указанной Службой.
29. Управляющая компания обязана направлять нотариально заверенные копии договора обязательного страхования ответственности управляющей компании, а также всех внесенных в указанный договор изменений и дополнений в Фонд и Федеральную службу по финансовым рынкам в течение 3 рабочих дней с даты заключения такого договора или внесения в него изменений и дополнений.
30. Управляющая компания обязана представлять в Фонд копии отчетов о соблюдении требований кодекса профессиональной этики одновременно с направлением указанных отчетов в Федеральную службу по финансовым рынкам.
31. Управляющая компания обязана ежеквартально представлять в Фонд и Федеральную службу по финансовым рынкам отчет об инвестировании средств пенсионных накоплений и отчет о доходах от инвестирования по форме, утвержденной указанной Службой.
Указанные отчеты подписываются уполномоченными лицами управляющей компании и специализированного депозитария и представляются путем направления электронного документа либо сообщения в электронной форме с одновременным направлением документа на бумажном носителе.
32. Управляющая компания обязана информировать Фонд и Федеральную службу по финансовым рынкам:
об изменении учредительных документов управляющей компании;
об изменении численного и персонального состава совета директоров (наблюдательного совета) и исполнительных органов управляющей компании;
об изменении численного и персонального состава работников, непосредственно обеспечивающих деятельность управляющей компании;
об изменении состава аффилированных лиц управляющей компании.
Управляющая компания обязана информировать Фонд об аннулировании или приостановлении действия лицензии управляющей компании на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.
Указанная информация направляется в форме электронного документа либо сообщения в электронной форме с одновременным направлением документа на бумажном носителе не позднее рабочего дня, следующего за днем, когда управляющая компания узнала или должна была узнать о фактах, предусмотренных настоящим пунктом.
33. Управляющая компания обязана обеспечить передачу Фонду активов, находящихся в доверительном управлении по настоящему договору, в случае прекращения (расторжения) договора, а также активов в обеспечение прав застрахованных лиц на выбор инвестиционного портфеля (управляющей компании) или негосударственного пенсионного фонда в порядке и сроки, установленные настоящим договором.
34. Управляющая компания обязана перечислять Фонду средства для выплаты накопительной части трудовой пенсии в установленном Федеральным законом порядке.
35. Управляющая компания обязана перечислять Фонду в соответствии с Федеральным законом средства для осуществления выплат правопреемникам умерших застрахованных лиц на основании определенного Фондом годового плана перечисления средств, необходимых для указанных выплат, путем ежемесячного перечисления Фонду средств в установленном размере.
36. Управляющая компания не вправе приобретать за счет средств пенсионных накоплений ценные бумаги, эмитентами которых являются управляющие компании, брокеры, кредитные и страховые организации, специализированный депозитарий и аудиторы, с которыми управляющая компания заключила договоры об обслуживании, а также ценные бумаги эмитентов, в отношении которых осуществляются меры досудебной санации или возбуждена процедура банкротства (наблюдения, временного (внешнего) управления, конкурсного производства) либо в отношении которых такие процедуры применялись в течение двух предшествующих лет.
37. Управляющая компания не вправе:
безвозмездно отчуждать средства пенсионных накоплений, находящиеся в доверительном управлении;
предоставлять займы за счет средств пенсионных накоплений, находящихся в доверительном управлении;
приобретать в свою собственность ценные бумаги, входящие в состав средств пенсионных накоплений;
отчуждать ценные бумаги, входящие в состав средств пенсионных накоплений, в собственность акционеров (участников) управляющей компании.
38. Управляющая компания вправе отказаться от принятия средств пенсионных накоплений, формируемых в пользу застрахованных лиц в порядке выбора ими инвестиционного портфеля (управляющей компании). В этом случае управляющая компания обязана уведомить об этом Фонд и Федеральную службу по финансовым рынкам в срок до 31 декабря года, предшествующего году, с которого управляющая компания отказывается от принятия средств пенсионных накоплений.
В случае поступления в Фонд такого уведомления в указанный в настоящем пункте срок управляющей компании передаются только страховые взносы на финансирование накопительной части трудовой пенсии и средства чистого финансового результата, который получен от временного размещения Фондом указанных сумм в пользу застрахованных лиц, ранее выбравших данную управляющую компанию.
Срок отказа от принятия средств пенсионных накоплений на очередной срок не может составлять менее одного года и начинается с 1 января года, следующего за годом принятия соответствующего решения.
39. Управляющая компания обязана представлять в Фонд:
ежеквартальную и годовую финансовую отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках);
аудиторское заключение, составленное по результатам проверки за отчетный год;
сведения о поддержании управляющей компанией достаточности собственных средств;
копии протоколов общих собраний акционеров, в которых управляющая компания приняла участие при осуществлении прав по акциям, в которые инвестированы средства пенсионных накоплений.
40. Управляющая компания не вправе использовать информацию, ставшую ей известной в связи с исполнением обязанностей по настоящему договору, для совершения сделок в своих интересах или в интересах третьих лиц, а также передавать указанную информацию третьим лицам.
Управляющая компания обязана принимать меры по ограничению доступа к предусмотренной настоящим пунктом информации, а также обязана обеспечить, чтобы лица, имеющие доступ к указанной информации, не использовали ее для совершения сделок в своих интересах или в интересах третьих лиц, а также не передавали ее третьим лицам.
41. Управляющая компания обязана соблюдать другие требования, предусмотренные законами и иными нормативными правовыми актами об инвестировании средств пенсионных накоплений.
V. ОБЯЗАННОСТИ ФОНДА
42. Фонд обязан в письменной форме в установленные настоящим договором сроки уведомлять управляющую компанию о необходимости передачи средств пенсионных накоплений в порядке выбора застрахованным лицом инвестиционного портфеля (управляющей компании) или негосударственного пенсионного фонда.
43. Фонд обязан в письменной форме уведомить управляющую компанию о прекращении (расторжении) договора об оказании специализированным депозитарием услуг, заключенного Фондом и специализированным депозитарием, а также о заключении им договора с другим специализированным депозитарием, отобранным по результатам конкурса, не позднее рабочего дня, следующего за соответствующим событием.
44. Фонд обязан ежегодно, не позднее 1 декабря, доводить до управляющей компании годовой план перечисления средств, необходимых для выплат за счет средств пенсионных накоплений в следующем году, с разбивкой по кварталам и месяцам.
VI. НЕОБХОДИМЫЕ РАСХОДЫ И ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ
управляющей компании
45. Необходимые расходы управляющей компании по инвестированию средств пенсионных накоплений не могут превышать ____ процентов средней стоимости чистых активов, находившихся в ее доверительном управлении по настоящему договору, за отчетный год.
46. Необходимые расходы по инвестированию средств пенсионных накоплений, вновь передаваемых в отчетном году Фондом управляющей компании, не могут превышать ____ процентов размера этих средств. Размер указанных расходов рассчитывается пропорционально количеству полных месяцев, в течение которых осуществлялось доверительное управление вновь переданными средствами пенсионных накоплений.
Под вновь передаваемыми средствами пенсионных накоплений в настоящем договоре понимаются учтенные в специальной части индивидуальных лицевых счетов застрахованных лиц страховые взносы, поступившие в Фонд на финансирование накопительной части трудовой пенсии в течение года, предшествующего отчетному году, и чистый финансовый результат, полученный Фондом от их временного размещения.
47. Расходы, превышающие необходимые расходы, предусмотренные пунктами 45 и 46 настоящего договора, оплачиваются управляющей компанией за счет собственных средств.
48. Расчет средней стоимости чистых активов в целях настоящего договора осуществляется путем сложения стоимости чистых активов по состоянию на конец каждого рабочего дня отчетного года и деления полученной суммы на количество рабочих дней в отчетном году.
При расчете средней стоимости чистых активов не учитываются средства пенсионных накоплений, вновь переданные Фондом управляющей компании в отчетном году.
49. Возмещение необходимых расходов управляющей компании по инвестированию средств пенсионных накоплений осуществляется путем удержания управляющей компанией сумм фактически произведенных расходов из средств пенсионных накоплений, находящихся в ее доверительном управлении.
50. Управляющая компания обязана в течение 5 рабочих дней с даты поступления поручения Фонда об оплате услуг специализированного депозитария перечислить специализированному депозитарию средства, указанные в поручении.
51. Размер вознаграждения управляющей компании составляет ____ (не более 10) процентов размера доходов от инвестирования средств пенсионных накоплений, полученных управляющей компанией за отчетный год, и начисляется по итогам этого года.
Размер вознаграждения управляющей компании не может превышать размера, установленного в приложении N 4 к настоящему договору.
52. Сумма вознаграждения управляющей компании удерживается ею из доходов от инвестирования переданных ей в доверительное управление средств пенсионных накоплений, полученных за отчетный год, за исключением случая, если стоимость чистых активов, находящихся в доверительном управлении управляющей компании, уменьшилась по сравнению с предшествующим годом.
53. В случае расторжения (прекращения) настоящего договора до завершения отчетного года расчеты по настоящему договору производятся на дату прекращения (расторжения) договора на основании акта сверки расчетов с учетом срока фактического управления управляющей компанией средствами пенсионных накоплений в отчетном году.
VII. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
54. Управляющая компания несет ответственность перед Фондом за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей по настоящему договору.
55. Фонд несет ответственность перед управляющей компанией за убытки, причиненные им в результате неисполнения и (или) ненадлежащего исполнения по его вине обязанностей, предусмотренных федеральными законами, иными нормативными правовыми актами и настоящим договором.
VIII. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
56. Договор заключен на _____________________________________
(указывается срок,
_________________________________________________________________.
предусмотренный условиями конкурса по отбору управляющих
компаний)
Договор считается заключенным с даты подписания в части, не связанной с осуществлением доверительного управления средствами пенсионных накоплений.
57. Настоящий договор прекращается с даты:
приостановления действия или аннулирования лицензии управляющей компании;
применения к управляющей компании процедуры банкротства;
принятия решения о реорганизации или ликвидации управляющей компании;
получения Фондом уведомления управляющей компании о невозможности лично осуществлять доверительное управление средствами пенсионных накоплений.
58. Фонд отказывается от исполнения настоящего договора в случае:
несоответствия управляющей компании требованиям статьи 22 Федерального закона;
нарушения управляющей компанией требований к составу активов, в которые инвестированы средства пенсионных накоплений;
нарушения требований к структуре инвестиционного портфеля в результате умышленных действий управляющей компании;
неоднократного неисполнения управляющей компанией обязанностей по представлению отчетов и иной информации в Фонд и Федеральную службу по финансовым рынкам;
неоднократного неисполнения управляющей компанией обязанности по передаче специализированному депозитарию копий первичных документов в отношении имущества, составляющего средства пенсионных накоплений. В этом случае настоящий договор считается расторгнутым по истечении 2 месяцев с даты направления Фондом управляющей компании соответствующего уведомления;
истечения срока действия настоящего договора;
несоответствия лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, лиц, входящих в состав коллегиального исполнительного органа, или сотрудников (специалистов) управляющей компании требованиям конкурса по отбору управляющей компании, по результатам которого заключен настоящий договор.
59. В случае прекращения настоящего договора денежные средства, входящие в состав средств пенсионных накоплений, передаются управляющей компанией Фонду в течение 3 рабочих дней с даты прекращения договора, а иное имущество подлежит продаже на возможно более выгодных условиях с последующей передачей Фонду полученных от его продажи средств в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.
60. В случае прекращения (расторжения) настоящего договора Фондом управляющая компания составляется акт сверки, отражающий все расчеты на дату прекращения (расторжения) настоящего договора.
