Примерное генеральное соглашение на размещение временно свободных средств бюджета города Москвы на банковских депозитах

ПРИМЕРНОЕ ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ

НА РАЗМЕЩЕНИЕ ВРЕМЕННО СВОБОДНЫХ СРЕДСТВ БЮДЖЕТА

ГОРОДА МОСКВЫ НА БАНКОВСКИХ ДЕПОЗИТАХ

N ______________

г. Москва                                 "___" __________ 200_ г.

__________________________________________________________________

__________________________________, именуемый в дальнейшем "Банк",

в лице __________________________________________, действующего на

основании ______________________, с одной стороны, и Правительство

Москвы, в лице Департамента финансов города  Москвы,  именуемого в

дальнейшем "Департамент", в лице ________________________________,

действующего на основании Закона города  Москвы  "О  Правительстве

Москвы", Положения (утверждено постановлением Правительства Москвы

от 29.07.2003  N  604-ПП), с другой  стороны,   именуемые   вместе

"Стороны", заключили настоящее Генеральное соглашение о размещении

временно  свободных  средств  бюджета  города Москвы на банковских

депозитах (далее - Соглашение) о нижеследующем:

                       1. ПРЕДМЕТ СОГЛАШЕНИЯ

    1.1.   Предметом  настоящего  Соглашения  является  размещение

временно   свободных   средств  бюджета  города  Москвы  в  валюте

Российской  Федерации  и  (или)  иностранной валюте на депозитах в

Банке  на срок до 30 дней; от 31 до 90 дней; от 91 до 180 дней; от

181 дня до 1 (одного) года (далее по тексту - срочные депозиты), а

также  размещение временно свободных средств бюджета города Москвы

в  валюте  Российской  Федерации  с  правом востребования депозита

(далее по тексту - депозит с правом востребования) на условиях и в

порядке, предусмотренных настоящим Соглашением.

    1.2.  На момент заключения Соглашения Департамент представляет

в   Банк  пакет  документов  по  форме  и  содержанию,  отвечающим

требованиям  законодательства  Российской  Федерации  и  условиям,

установленным  Банком  для  открытия депозитных счетов юридическим

лицам - резидентам.

    1.3. Банк открывает Департаменту депозитные счета:

    1.3.1. Для размещения депозита с правом востребования N _____.

    1.3.2. Для размещения срочных депозитов:

    1.3.2.1. На срок до 30 дней:

N ___________________, N __________________, N __________________.

    1.3.2.2. На срок от 31 до 90 дней:

N ___________________, N ___________________, N _________________.

    1.3.2.3. На срок от 91 до 180 дней:

N ___________________, N ___________________, N _________________.

    1.3.2.4. На срок от 181 дня до 1 (одного) года:

N ___________________, N ___________________, N _________________.

         2. ПОРЯДОК РАЗМЕЩЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И УСЛОВИЯ

             ПРОВЕДЕНИЯ ДЕПОЗИТНЫХ СДЕЛОК НА СРОЧНЫЕ

            ДЕПОЗИТЫ И ДЕПОЗИТЫ С ПРАВОМ ВОСТРЕБОВАНИЯ

    2.1.  Стороны  определяют  сотрудников,  уполномоченных  вести

переговоры (далее - уполномоченные лица) и подписывать предложение

о  сроке  и сумме денежных средств, предлагаемых для размещения на

депозитных  счетах  в  валюте  Российской  Федерации и иностранной

валюте  (приложение  1),  ответ  на  предложение  Департамента  по

условиям  размещения  временно  свободных  средств  бюджета города

Москвы  на  депозитных  счетах  (приложение  2),  подтверждение  о

размещении  временно  свободных  средств  бюджета города Москвы на

депозитных  счетах  в  валюте  Российской  Федерации и иностранной

валюте  (приложение  3),  а также заявление на востребование суммы

депозита (приложение 4).

    2.1.1.  От  имени  и  по  поручению  Банка  вести переговоры и

подписывать документы в рамках настоящего Соглашения имеют право:

__________________________/_________________/____________________;

 (фамилия, имя, отчество)  (образец подписи)      (должность)

__________________________/_________________/____________________;

 (фамилия, имя, отчество)  (образец подписи)      (должность)

__________________________/_________________/____________________;

 (фамилия, имя, отчество)  (образец подписи)      (должность)

__________________________/_________________/____________________;

 (фамилия, имя, отчество)  (образец подписи)      (должность)

__________________________/_________________/_____________+______.

 (фамилия, имя, отчество)  (образец подписи)      (должность)

    2.1.2. От имени и по поручению Департамента:

    2.1.2.1. Вести переговоры в рамках настоящего Соглашения имеют

право:

__________________________/_________________/____________________;

 (фамилия, имя, отчество)  (образец подписи)      (должность)

__________________________/_________________/____________________;

 (фамилия, имя, отчество)  (образец подписи)      (должность)

__________________________/_________________/____________________;

 (фамилия, имя, отчество)  (образец подписи)      (должность)

__________________________/_________________/____________________;

 (фамилия, имя, отчество)  (образец подписи)      (должность)

__________________________/_________________/____________________.

 (фамилия, имя, отчество)  (образец подписи)      (должность)

    2.1.2.2.  Подписывать документы в рамках настоящего Соглашения

имеют право:

__________________________/_________________/____________________;

 (фамилия, имя, отчество)  (образец подписи)      (должность)

__________________________/_________________/____________________;

 (фамилия, имя, отчество)  (образец подписи)      (должность)

__________________________/_________________/____________________;

 (фамилия, имя, отчество)  (образец подписи)      (должность)

__________________________/_________________/____________________;

 (фамилия, имя, отчество)  (образец подписи)      (должность)

__________________________/_________________/____________________.

 (фамилия, имя, отчество)  (образец подписи)       (должность)

2.1.3. Стороны принимают на себя всю ответственность за действия указанных в пп. 2.1.1 и 2.1.2 настоящего Соглашения уполномоченных лиц, связанные с ведением переговоров и подписанием документов, предусмотренных настоящим Соглашением.

2.2. В целях размещения временно свободных средств бюджета города Москвы на банковских депозитах уполномоченные лица Сторон, указанные в пп. 2.1.1 и 2.1.2 настоящего Соглашения, проводят переговоры по согласованию условий каждой конкретной сделки о:

а) сумме и валюте депозита;

б) дате предоставления и дате возврата депозита (срок депозита);

в) процентной ставке по депозиту;

г) платежных инструкциях Сторон (реквизитах Сторон);

д) иных условиях по соглашению Сторон.

2.3. Согласование условий депозитных сделок осуществляется уполномоченными лицами Сторон в следующем порядке:

2.3.1. В случае принятия Департаментом решения о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы он обязан направить Банку предложение о сроке и сумме денежных средств, предлагаемых для размещения на депозитных счетах в валюте Российской Федерации (иностранной валюте) (далее - предложение), по форме согласно приложению 1 к настоящему Соглашению.

2.3.2. В соответствии с полученным предложением Банк обязан направить в Департамент ответ на предложение Департамента финансов по условиям размещения временно свободных средств бюджета города Москвы на депозитных счетах (далее - ответ) по форме согласно приложению 2 к настоящему Соглашению.

2.3.3. Процентная ставка, указанная Банком в ответе по условиям размещения временно свободных средств бюджета города Москвы, рассчитывается следующим образом:

2.3.3.1. В валюте Российской Федерации на срок свыше 30 дней не может быть ниже процентной ставки, рассчитываемой по формуле:

СТ = 0,75 x (А - К) + 0,2 x В + 0,05 x С,

где:

А - фиксинг на ближайшую к дате заключения депозита (исключая дату размещения депозита) ставки MosIBOR по размещению рублевых межбанковских кредитов на срок, равный или ближайший меньший по отношению к сроку депозита;

К - корректировочный коэффициент, принимаемый значения:

- 2,5 - при значениях MosIBOR в интервале от 3,5 до 8 (включительно);

- 3,0 - при значениях MosIBOR в интервале от 8 до 14 (включительно);

- 3,5 - при значениях MosIBOR в интервале от 14 до 20 (включительно);

- 4,5 - при значениях MosIBOR свыше 20 процентов годовых;

В - средневзвешенная доходность к погашению ближайшей по сроку погашения к запрашиваемому Департаментом финансов сроку (но не более 1,5 лет) ценной бумаги на рынке ГКО-ОФЗ. При этом доходность данной бумаги не может быть выше средневзвешенной доходности ближайших по сроку погашения двух выпусков ценных бумаг на рынке ГКО-ОФЗ более чем в 1,5 раза;

С - средневзвешенная доходность к погашению ближайшей по сроку погашения к запрашиваемому Департаментом финансов сроку (но не более 1 года) ценной бумаги на рынке облигаций городского облигационного (внутреннего) займа г. Москвы.

При этом минимальная ставка (Ст) не может быть ниже 1,5% годовых.

2.3.3.2. В иностранной валюте на срочных депозитах не может быть ниже процентной ставки, рассчитываемой по формуле:

СТ = LIBOR - 0,1%,

где:

LIBOR - фиксинг на ближайшую к дате заключения депозита (исключая дату размещения депозита) ставки LIBOR (ставки представления межбанковских кредитов в соответствующих валютах), публикуемой Британской Банковской Ассоциацией (British Banking Association) на странице <LIBOR01> информационного терминала Reuters (или на странице "3750" информационной системы Telerate) на соответствующий (или ближайший меньший) срок депозита.

2.3.4. В случае принятия условий Банка Департамент обязан направить ему подтверждение о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на депозитных счетах в валюте Российской Федерации и иностранной валюте (далее - подтверждение) по форме согласно приложению 3 к настоящему Соглашению и перечислить денежные средства на депозитный счет.

3. ПОРЯДОК НАЧИСЛЕНИЯ И ВЫПЛАТЫ ПРОЦЕНТОВ

ПО ДЕПОЗИТНЫМ СЧЕТАМ

3.1. При расчете процентов за базу принимается фактическое количество календарных дней в текущем году (365 или 366).

3.2. Начисление и выплата процентов по срочным депозитам:

3.2.1. Проценты на сумму срочного депозита начисляются Банком со дня, следующего за днем зачисления суммы депозита на депозитный счет Департамента в Банке, по день ее списания с этого счета включительно.

3.2.2. Сумма начисленных процентов перечисляется Банком на счет по исполнению бюджета города Москвы, указанный в пункте 3.3.3 настоящего Соглашения.

3.2.3. В случае если срок срочного депозита истекает в нерабочий день, проценты начисляются и выплачиваются Банком в первый следующий за ним рабочий день. При этом начисление процентов со дня, следующего за днем окончания срока депозита, являющегося нерабочим днем, по день возврата суммы депозита производится:

- по срочным депозитам в валюте Российской Федерации - по процентной ставке в размере 3% от действующей на каждый день учетной ставки Центрального банка Российской Федерации;

- по срочным депозитам в иностранной валюте:

на эквивалент суммы до 50000 долл. США - 0% (определение эквивалента суммы в долл. США происходит по курсу Центрального банка Российской Федерации на день начисления процентов);

на эквивалент суммы от 50000 долл. США включительно до 500000 долл. США - 0,5% годовых;

на эквивалент суммы от 500000 долл. США включительно - 1% годовых.

3.2.4. В случае досрочного изъятия Департаментом срочного депозита проценты Банком не начисляются и не уплачиваются.

3.2.5. Сумма начисленных процентов перечисляется Банком без распоряжения Департамента по реквизитам, указанным Департаментом в подтверждении.

3.3. Начисление и выплата процентов по депозиту с правом востребования:

3.3.1. Проценты на сумму депозита в валюте Российской Федерации с правом востребования начисляются со дня, следующего за днем зачисления суммы депозита на депозитный счет Департамента в Банке, по день ее списания с этого счета включительно.

3.3.2. Начисление процентов по депозиту с правом востребования осуществляется Банком ежедневно на остаток денежных средств, находящихся на депозитном счете.

    3.3.3. Сумма процентов по депозитам, начисленных на ежедневные

остатки   денежных  средств,  находящихся  на  депозитных  счетах,

перечисляется  Банком  ежемесячно в последний  рабочий день месяца

на   основной    счет   по   исполнению   бюджета  города   Москвы

N _____________________, открытый в _____________________________.

3.3.4. Проценты, начисленные за последние календарные дни месяца, не являющиеся рабочими днями, выплачиваются в последний рабочий день месяца, следующего за отчетным.

4. ВОЗВРАТ ДЕПОЗИТА

4.1. Возврат депозита с правом востребования:

Денежные средства, размещенные Департаментом на депозите с правом востребования, перечисляются Банком Департаменту на основании представленного Департаментом заявления на востребование суммы депозита (далее - заявление) по форме согласно приложению 4 к настоящему Соглашению или ее части по реквизитам, указанным в заявлении, не позднее окончания операционного дня, в течение которого заявление поступило в Банк.

4.2. Возврат срочного депозита:

4.2.1. Сумма срочного депозита перечисляется Банком Департаменту без его распоряжения по истечении срока срочного депозита в установленную дату возврата на счет, указанный в соответствующем подтверждении.

4.2.2. В случае истребования Департаментом суммы срочного депозита до истечения срока, определенного Сторонами в подтверждении каждой конкретной срочной депозитной сделки, Банк возвращает денежные средства Департаменту на основании представленного Департаментом заявления по реквизитам, указанным в заявлении.

4.2.3. Востребование Департаментом части суммы срочного депозита до истечения срока, определенного Сторонами в подтверждении каждой конкретной сделки, не допускается.

4.2.4. В случае если день возврата суммы срочного депозита по истечении срока депозита и начисленных процентов является нерабочим днем в Российской Федерации, то перечисление денежных средств осуществляется Банком в первый следующий за ним рабочий день.

5. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

5.1. В целях реализации настоящего Соглашения Департамент обязуется:

5.1.1. В случае принятия Департаментом решения о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на депозитных счетах направить в Банк до 13-00 московского времени текущего рабочего дня предложение о размещаемых суммах денежных средств на депозитных счетах.

5.1.2. В случае принятия условий Банка по размещению временно свободных средств бюджета города Москвы направить в Банк до 16-00 московского времени текущего рабочего дня подтверждение, заверенное печатью Департамента и подписью уполномоченного лица, указанного в пункте 2.1.2.2 настоящего Соглашения, и перечислить на соответствующий депозитный счет денежные средства.

5.1.3. В случае необходимости возврата полной суммы или ее части депозита с правом востребования представить в Банк до 15-00 московского времени текущего рабочего дня заявление с указанием реквизитов, по которым должны быть перечислены денежные средства.

5.1.4. В случае принятия решения по истребованию суммы срочного депозита до истечения срока за три рабочих дня до даты расторжения депозитной сделки направить в Банк заявление на востребование суммы депозита.

5.1.5. Своевременно информировать Банк об изменении адреса, банковских реквизитов, а также лицах, уполномоченных распоряжаться депозитными счетами.

5.1.6. Соблюдать законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения Сторон по настоящему Соглашению.

5.2. В рамках настоящего Соглашения Департамент вправе:

5.2.1. Досрочно расторгнуть срочную депозитную сделку, заключенную с Банком в рамках настоящего Соглашения, в соответствии с порядком и на условиях, предусмотренных настоящим Соглашением.

5.2.2. Принимать меры, предусмотренные статьей 284.1 Бюджетного кодекса Российской Федерации, в случае нарушения Банком условий настоящего Соглашения.

5.3. В целях реализации настоящего Соглашения Банк обязуется:

5.3.1. Открыть Департаменту депозитные счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте не позднее рабочего дня, следующего за днем предоставления Департаментом всех необходимых документов, для последующего зачисления на них и учета сумм депозитов.

5.3.2. В случае получения предложения от Департамента направить до 15-00 московского времени текущего рабочего дня в Департамент ответ, заверенный печатью Банка и подписями уполномоченных лиц, указанных в пункте 2.1.1 настоящего Соглашения.

5.3.3. Зачислить денежные средства в валюте Российской Федерации (иностранной валюте) на соответствующие депозитные счета Департамента на основании расчетных документов Департамента.

5.3.4. В соответствии с п. 3 настоящего Соглашения начислять и выплачивать проценты на суммы размещенных депозитов.

5.3.5. Возвратить Департаменту денежные средства, размещенные на банковских депозитах в рамках настоящего Соглашения, и начисленные проценты в сроки, согласованные Сторонами в соответствии с настоящим Соглашением.

5.3.6. Представлять Департаменту выписки по депозитным счетам, указанным в п. 1.3 настоящего Соглашения, не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции по депозитному счету, с приложением расчетных документов.

5.4. При реализации настоящего Соглашения Банк вправе требовать от Департамента предоставления необходимых документов, предусмотренных законодательством Российской Федерации, банковскими правилами для открытия и проведения операций по депозитным счетам Департамента.

6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

6.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по настоящему Соглашению Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

6.2. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Стороной своих обязательств, предусмотренных настоящим Соглашением, такая Сторона выплачивает другой Стороне неустойку в соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации.

6.3. Банк не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств, указанных в пунктах 3.2.5, 3.3.3 настоящего Соглашения, если подобное неисполнение или ненадлежащее исполнение явилось следствием указания Департаментом неполных или неточных реквизитов.

6.4. Банк гарантирует возврат Департаменту суммы депозита и уплату процентов по нему всем принадлежащим ему имуществом.

7. ОБСТОЯТЕЛЬСТВА НЕПРЕОДОЛИМОЙ СИЛЫ

7.1. Ни одна из Сторон не будет нести ответственность за полное или частичное неисполнение своих обязательств, если неисполнение будет являться следствием таких непредвиденных обстоятельств, как: пожар, наводнение, забастовки, землетрясения и другие стихийные бедствия, война и военные действия, террористические акты, какие-либо решения органов государственной власти и управления, препятствующие выполнению настоящего Соглашения, возникшие после его заключения. Если любое из таких обстоятельств непосредственно повлияло на неисполнение обязательств в сроки, указанные в настоящем Соглашении, то этот срок соразмерно отодвигается на время действия соответствующего обстоятельства.

7.2. Сторона, для которой сделалось невозможным исполнение обязательства, о наступлении, предполагаемом сроке действия и прекращении вышеуказанных обстоятельств обязана не позднее рабочего дня, следующего за днем их наступления и прекращения, любым доступным способом уведомить другую Сторону.

8. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

8.1. Стороны не вправе уступать свои права и обязанности по Соглашению третьим лицам.

8.2. Все инструкции, извещения, подтверждения или запросы, посылаемые Департаментом или Банком, должны оформляться в письменной форме либо с использованием факсимильной связи или электронной почты.

8.3. Все изменения и дополнения к настоящему Соглашению действительны, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то представителями Сторон.

8.4. Все споры и разногласия, возникающие между Сторонами в связи с исполнением настоящего Соглашения, разрешаются Сторонами путем переговоров.

8.5. Все приложения к настоящему Соглашению, а также документы, полученные Сторонами друг от друга и касающиеся предмета настоящего Соглашения, являются его неотъемлемой частью.

8.6. Все споры, связанные с невозможностью разрешения возникших разногласий между Сторонами путем переговоров, в том числе связанные с исполнением или расторжением настоящего Соглашения, разрешаются в Арбитражном суде города Москвы в соответствии с законодательством Российской Федерации.

8.7. Если отдельные положения настоящего Соглашения становятся недействительными или вступают в противоречие с законодательством Российской Федерации, остальные положения Соглашения сохраняют силу. В этом случае Стороны совместно должны устранить недействительные положения Соглашения и внести в него соответствующие изменения.

8.8. Каждая из Сторон по настоящему Соглашению сохраняет конфиденциальность полученной от другой Стороны финансовой, коммерческой и другой информации.

8.9. Настоящее Соглашение действует в течение трех лет и вступает в силу с момента подписания его обеими Сторонами.

8.10. Настоящее Соглашение составлено в двух экземплярах по одному для каждой Стороны, имеющих равную юридическую силу.

9. МЕСТОНАХОЖДЕНИЕ И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Банк:                             Департамент:

______________________________    ________________________________

______________________________    ________________________________

______________________________    ________________________________

______________________________    ________________________________

______________________________    ________________________________

телефон: _____________________    телефон: _______________________

факс: ________________________    факс: __________________________

                      10. ПОДПИСИ СТОРОН

За Банк:                          За Департамент:

Президент                         Руководитель

_______________(_____________)    _________________(_____________)

   (подпись)      (Ф.И.О.)            (подпись)        (Ф.И.О.)

М.П.                              М.П.