Форма реестра обязательств банка перед вкладчиками в электронном виде
ФОРМА РЕЕСТРА
ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА ПЕРЕД ВКЛАДЧИКАМИ В ЭЛЕКТРОННОМ ВИДЕ
Программные средства, используемые банком, должны позволять сформировать на любую дату в установленном настоящим Приложением формате реестр в электронном виде, включающий следующие обязательные сведения.
Раздел I
Таблица 1
Сведения о банке, составившем реестр
------T-----------------------------------------------T----------¬
¦ N ¦ Поле (название реквизита) ¦ Тип поля ¦
¦ п/п ¦ ¦ ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 1 ¦Полное фирменное наименование банка ¦ Текст ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 2 ¦Регистрационный номер банка ¦ Текст ¦
L-----+-----------------------------------------------+-----------
Полное фирменное наименование банка и регистрационный номер банка указываются в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций.
Таблица 2
Сведения о филиале (головном офисе) банка,
в котором вкладчик заключил договор
------T-----------------------------------------------T----------¬
¦ N ¦ Поле (название реквизита) ¦ Тип поля ¦
¦ п/п ¦ ¦ ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 1 ¦Порядковый номер филиала ¦ Текст ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 2 ¦Название филиала ¦ Текст ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 3 ¦Адрес филиала ¦ Адрес ¦
L-----+-----------------------------------------------+-----------
Порядковый номер филиала и адрес филиала указываются в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций.
Таблица 3
Сведения о вкладчике,
перед которым банк имеет обязательства
------T-----------------------------------------------T----------¬
¦ N ¦ Поле (название реквизита) ¦ Тип поля ¦
¦ п/п ¦ ¦ ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 1 ¦Номер вкладчика по реестру ¦ Целое ¦
¦ ¦ ¦ число ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 2 ¦Фамилия ¦ Текст ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 3 ¦Имя ¦ Текст ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 4 ¦Отчество ¦ Текст ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 5 ¦Адрес регистрации ¦ Адрес ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 6 ¦Адрес для почтовых уведомлений ¦ Адрес ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 7 ¦Адрес электронной почты ¦ Текст ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 8 ¦Вид документа, удостоверяющего личность ¦ Код вида ¦
¦ ¦ ¦ документа¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 9 ¦Реквизиты документа, удостоверяющего личность ¦ Текст ¦
L-----+-----------------------------------------------+-----------
В сведения о вкладчике банка, перед которым банк имеет обязательства, включается информация по вкладчикам, перед которыми у банка на момент формирования реестра имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации". Сведения, указанные в поле N 7, для заполнения необязательны.
Таблица 4
Сведения об обязательствах банка перед вкладчиком
------T-----------------------------------------------T----------¬
¦ N ¦ Поле (название реквизита) ¦ Тип поля ¦
¦ п/п ¦ ¦ ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 1 ¦Номер вкладчика по реестру ¦ Целое ¦
¦ ¦ ¦ число ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 2 ¦Порядковый номер филиала, в котором вкладчик¦ Текст ¦
¦ ¦заключил договор ¦ ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 3 ¦Номер документа, на основании которого принят¦ Текст ¦
¦ ¦вклад ¦ ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 4 ¦Дата документа, на основании которого принят¦ Дата ¦
¦ ¦вклад ¦ ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 5 ¦Номер лицевого счета ¦ Счет ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 6 ¦Сумма вклада в валюте счета ¦ Сумма ¦
L-----+-----------------------------------------------+-----------
В сведениях об обязательствах банка перед вкладчиком не допускается указывать:
номер вкладчика по реестру, информация по которому отсутствует в сведениях о вкладчиках банка;
номер филиала, информация по которому отсутствует в сведениях о филиале (головном офисе) банка.
Таблица 5
Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику
------T-----------------------------------------------T----------¬
¦ N ¦ Поле (название реквизита) ¦ Тип поля ¦
¦ п/п ¦ ¦ ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 1 ¦Номер вкладчика по реестру ¦ Целое ¦
¦ ¦ ¦ число ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 2 ¦Порядковый номер филиала банка, имеющего¦ Текст ¦
¦ ¦требования к вкладчику ¦ ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 3 ¦Номер документа, на основании которого возникло¦ Текст ¦
¦ ¦требование ¦ ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 4 ¦Дата документа, на основании которого возникло¦ Дата ¦
¦ ¦требование ¦ ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 5 ¦Номер лицевого счета ¦ Счет ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦ 6 ¦Сумма требования в валюте счета ¦ Сумма ¦
L-----+-----------------------------------------------+-----------
В сведениях о встречных требованиях банка к вкладчику не допускается указывать:
номер вкладчика, информация по которому отсутствует в сведениях о вкладчиках банка;
номер филиала, информация по которому отсутствует в сведениях о филиале (головном офисе) банка.
Раздел II. Типы полей
(1) Текст - ASCII строка, максимальная длина не может превышать 255 символов.
(2) Целое число - число от 1 до 999999999.
(3) Дата - заполняются по форматам: "ДД.ММ.ГГГГ".
(4) Счет - содержат 20 символов в соответствии с порядком нумерации лицевых счетов, определенным нормативным актом Банка России.
(5) Сумма - числовое поле формата 19.2.
(6) Адрес - почтовый адрес, состоящий из следующих полей: почтового индекса, наименования края или области, населенного пункта, названия улицы, номера дома, номера строения, номера корпуса, номера квартиры, разделенных запятыми. Названия регионов, населенных пунктов и улиц должны соответствовать действующему Классификатору адресов Российской Федерации (КЛАДР).
(7) Код вида документа, удостоверяющего личность, - указывается в соответствии с приведенным ниже перечнем.
Таблица 6
------T----------------------------------------------------------¬
¦ Код ¦ Вид документа ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦ 1 ¦Паспорт гражданина Российской Федерации - для¦
¦ ¦гражданина Российской Федерации, достигшего 14 лет ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦ 2 ¦Свидетельство органов ЗАГСа, органа исполнительной власти¦
¦ ¦или органа местного самоуправления о рождении гражданина -¦
¦ ¦для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦ 3 ¦Удостоверение личности - для офицеров, прапорщиков и¦
¦ ¦мичманов ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦ 4 ¦Военный билет - для сержантов, старшин, солдат и матросов,¦
¦ ¦а также курсантов военных образовательных учреждений¦
¦ ¦профессионального образования ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦ 5 ¦Паспорт моряка - для граждан Российской Федерации,¦
¦ ¦работающих на судах заграничного плавания или на¦
¦ ¦иностранных судах, курсантов учебных заведений ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦ 6 ¦Паспорт иностранного гражданина либо иной документ,¦
¦ ¦установленный федеральным законом или признаваемый в¦
¦ ¦соответствии с международным договором Российской¦
¦ ¦Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность¦
¦ ¦иностранного гражданина ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦ 7 ¦Документ, выданный иностранным государством и признаваемый¦
¦ ¦в соответствии с международным договором Российской¦
¦ ¦Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность¦
¦ ¦лица без гражданства ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦ 8 ¦Разрешение на временное проживание лица без гражданства ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦ 9 ¦Вид на жительство лица без гражданства ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦ 10 ¦Иные документы, предусмотренные федеральным законом или¦
¦ ¦признаваемые в соответствии с международным договором¦
¦ ¦Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих¦
¦ ¦личность лица без гражданства ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦ 11 ¦Свидетельство о регистрации ходатайства о признании¦
¦ ¦иммигранта беженцем ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦ 12 ¦Удостоверение беженца ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦ 13 ¦Временное удостоверение личности гражданина ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦ 14 ¦Иные документы, выдаваемые уполномоченными органами ¦
L-----+-----------------------------------------------------------
(8) Реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, должны включать следующие поля:
серия и номер документа;
дата выдачи документа;
код подразделения или наименование органа, выдавшего документ.
Раздел III. Формат выгрузки данных
Форматом выгрузки сведений, указанных в полях реестра, являются текстовые файлы ASCII в кодировке WIN1251. Записи разделяются стоящими последовательно символами CR (код ASCII 13) и LF (код ASCII 10). Разделителями полей является символ / (код ASCII 94).
Данные передаются в виде архивного файла ZIP с именем rNNNN.zip, где NNNN - номер банка в реестре банков.
Архив содержит 6 файлов:
BNK.TXT - сведения о банке, составившем реестр;
FIL.TXT - сведения о филиале (головном офисе) банка;
INV.TXT - сведения о вкладчике;
DEP.TXT - сведения об обязательствах банка перед вкладчиками;
CRD.TXT - сведения о встречных требованиях банка к вкладчику;
CTR.TXT - контрольный файл, формируемый в соответствии с таблицей 7 настоящего приложения.
Таблица 7
Сведения, содержащиеся в контрольном файле, и его формат
-------T---------------------------------------------------------¬
¦Номер ¦ Название показателя ¦
¦строки¦ ¦
+------+---------------------------------------------------------+
¦ 1 ¦Номер банка в реестре банков ¦
+------+---------------------------------------------------------+
¦ 2 ¦Дата, на которую формировался реестр, в формате¦
¦ ¦"ДД.ММ.ГГГГ" ¦
+------+---------------------------------------------------------+
¦ 3 ¦Количество записей в сведениях о филиале ¦
+------+---------------------------------------------------------+
¦ 4 ¦Количество записей в сведениях о вкладчике ¦
+------+---------------------------------------------------------+
¦ 5 ¦Количество записей в сведениях об обязательствах банка¦
¦ ¦перед вкладчиком ¦
+------+---------------------------------------------------------+
¦ 6 ¦Количество записей в сведениях о встречных требованиях¦
¦ ¦банка к вкладчику ¦
+------+---------------------------------------------------------+
¦ 7 ¦Код валюты / Итоговая сумма обязательств в данной валюте¦
¦ ¦/ ¦
¦ ¦Итоговая сумма требований в данной валюте ¦
+------+---------------------------------------------------------+
¦ 8 ¦ .....................//...................... ¦
+------+---------------------------------------------------------+
¦ 9 ¦ .....................//...................... ¦
+------+---------------------------------------------------------+
¦ ... ¦ .....................//...................... ¦
L------+----------------------------------------------------------
Строки контрольного файла, начиная со строки 7, содержат итоговые суммы по обязательствам и по требованиям, приводимые отдельно по каждой валюте. Каждая из указанных строк содержит три показателя - трехсимвольный числовой код валюты, итоговую сумму обязательств в данной валюте (формат 19.2), итоговую сумму требований в данной валюте (формат 19.2). Показатели разделяются символом / (код ASCII 94).
