18.12.2013 Банки выяснят подробности работы каждой компании

Скоро у главбухов прибавится работы, из-за того что банки начнут запрашивать у компаний широкий перечень сведений об их деятельности и проводимых операциях. Такие изменения предусмотрены проектом ЦБ РФ, который вносит поправки в положение Центробанка от 19.08.04 № 262-П (regulation.gov.ru, 28 ноября). Как мы выяснили, документ может поступить на регистрацию в Минюст уже в январе. По проекту банки обязаны будут идентифицировать компанию до заключения с нею договора, а не при проведении операций. Для идентификации банку сейчас нужно знать ИНН, адрес, контакты клиента и т. п. (приложение 2 к Положению № 262-П). Проект включает в этот список сведения о целях деятельности организации, характере работы с банком, планируемых операциях по счету, их количестве, суммах и видах договоров. Банк должен будет запросить налоговую и бухгалтерскую отчетность. Заметим, что новые компании по объективным причинам не смогут представить всей информации. Поэтому в своем новом Положении Центробанк предлагает банкам самим установить перечень данных, которые они будут требовать у новичков. Например, это могут быть сведения о предполагаемых операциях и источниках доходов, подробные данные о собственниках и т. д. Все перечисленные данные банки запросят и у действующих клиентов — при очередном обновлении информации о них. Причем актуализировать сведения банки станут раз год. Сейчас такая периодичность предусмотрена только для клиентов, которые проводят рискованные операции, для остальных — раз в три года. Кстати, банки и сейчас нередко требуют пояснений о сделках, а в случае подозрений отказываются проводить платежи (см. диаграммы). Со вступлением в силу поправок объем сведений, которые компании подают в банк, сильно вырастет. Но банкиры намерены создать специальные анкеты для сбора данных о клиентах, чтобы информацию проще было представить.

Источник "УНП"