23.01.06 В банк без паспорта

Депутаты Госдумы не зря в конце прошлого года возмущались очередями, которые желающим оплатить счета приходилось отстаивать в Сбербанке. Заместитель председателя банковского комитета Госдумы Павел Медведев разработал поправки в антиотмывочный закон, которые позволят без предъявления паспорта проводить через банк платежи на сумму до 100 тыс. руб. Заодно поправки разрешат без документов обменивать небольшие суммы валюты и открывать в банке второй вклад.

Очереди появились после того, как осенью прошлого года вступило в силу положение ЦБ №262-П, которое определяло порядок идентификации клиентов банка- в каких случаях для совершения платежей необходим паспорт. Несмотря на то что он не требуется при оплате жилья и коммунальных услуг, услуг связи и платежей в бюджет, некоторые банки перестарались. Например, в некоторых отделениях Сбербанка операционисты не только проверяли паспорта при проведении большинства платежей, но и переписывали данные, а в некоторых случаях копировали документы, что увеличивало время операции и приводило к очередям.

В середине ноября банковский комитет Госдумы обратился в ЦБ с официальным письмом, в котором потребовал разобраться в ситуации.

Тогда же глава банковского комитета Госдумы Владислав Резник заявил о том, что комитет подготовит законопроект, который исправит ситуацию. Вчера его заместитель Павел Медведев заявил, что документ разработан и готов к внесению.

Его поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов, имеющиеся в распоряжении "Бизнеса", позволяют, не предъявляя паспорта, совершать через банк большинство платежей на сумму до 100 тыс. руб. "Завтра мы окончательно согласуем документ с Резником",- пообещал Медведев. Заодно Медведев предлагает без паспорта открывать в банках второй счет или вклад, если до этого клиент прошел процедуру идентификации, и обменивать валюту на сумму до 15 тыс. рублей. Последняя поправка, по его мнению, устранит несоответствие двух законов - "О валютном регулировании", по которому идентификация клиента в этом случае не допускается, и "О противодействии легализации", который требует идентификации во всех случаях купли-продажи валюты.

Банкиры приветствуют инициативу депутатов. "Нововведение освободит операционистов от лишней работы, сделает банковский сервис более удобным для клиентов",- считает директор департамента розничного бизнеса Промсвязьбанка Лидия Герцена. По ее словам, данные о клиентах не нужны для отчетности, они лишь хранятся в банке и предъявляются для проверки по требованию уполномоченных органов. Заместитель начальника службы финансового мониторинга Инвестсбербанка Наталья Сухарева соглашается, что банкам эти поправки упростят работу. "Сейчас мы проводим большую работу по идентификации клиентов даже при проведении небольших платежей. Если поправка вступит в силу, и нам и клиентам будет легче",- подчеркивает она. "Это правильный законопроект",- уверен Резник. По его словам, скорее всего, он будет внесен в Госдуму уже на следующей неделе.

Источник "Бизнес"