22.08.05 Сельский час для Центробанка

Центробанк продолжает отзыв лицензий у банков, обналичивающих деньги через схему финансирования на закупку сельхозпродукции. Вчера ЦБ отозвал лицензию у Национального коммерческого банка (Нацкомбанка), который в I полугодии этого года выдал на эти цели 55,5 млрд руб. Как ни парадоксально, но использовать «сельскохозяйственную» схему для отмывания денег банкам позволяют документы ЦБ.

По данным ЦБ, за полтора года (с января 2004-го по июль 2005 года) Нацкомбанк осуществил кассовые операции по выдаче наличных денег, преимущественно на закупку сельскохозяйственной продукции, на более чем 84,5 млрд руб., в том числе за I полугодие 2005 года — на 55,5 млрд руб.

По словам аналитика Института конъюнктуры аграрного рынка (ИКАР) Игоря Павенского, исходя из цены зерна в ЦФО на 55 млрд руб. можно было закупить, например, 19,6 млн т зерна. «Полный бред — это больше трети всего зерна, которое оборачивается на нашем рынке за год»,— считает Павенский.

ЦБ посчитал, что банк занимался обналичкой, и отозвал лицензию. Как говорится в сообщении ЦБ, Нацкомбанк не раз нарушал законодательство об отмывании денег с помощью различных схем: выдавал деньги своим клиентам в крупных размерах по чекам и документам на физлиц, чьи паспорта были ранее утеряны.

В банке введена временная администрация. «Бизнесу» не удалось связаться с руководством банка— в течение дня оно было занято на совещаниях.

Это не первый случай отзыва лицензии у банка, финансировавшего закупки сельхозпродукции. На прошлой неделе по аналогичной причине была отозвана лицензия ИнтерРУС-банка — в течение нескольких месяцев этого года банк успел выдать на закупки более 36 млрд рублей, $67 млн и 6 млн евро.

Любовь банков–«прачечных» к сельскому хозяйству банкиры объясняют просто: по словам пожелавшего сохранить анонимность банкира, указание ЦБ № 1050У, опубликованное в конце 2001 года устанавливает максимальную сумму наличного платежа в рамках одного договора в пределах 60 тыс. руб.

«Другой документ — письмо ЦБ № 18 и порядок ведения кассовых операций позволяют обойти это ограничение»,— объясняет источник «Бизнеса». Эта поблажка дает возможность компаниям, по сути не связанным с сельским хозяйством, снимать больше наличных средств со счетов.

Гендиректор ЦЭА «Интерфакса» Михаил Матовников говорит, что мелкие фермеры часто не имеют текущих банковских счетов, поэтому расчеты с ними «кэшем» выглядят естественно.

Официально банкиры не берутся судить, виновно ли руководство обоих банков в отмывании денег. «Сложно поверить, что небольшие сельскохозяйственные компании могут снимать десятки миллиардов рублей на закупки продукции»,— замечает вице-президент Банка Москвы Андрей Лапко. По его словам, необходимость средств на покупку сельхозпродукции в больших объемах носит сезонный характер, а клиенты двух банков нуждались в наличности круглый год. Вице-президент Оргрэсбанка Артур Боунегра напоминает, что за последние месяцы за нарушения закона о противодействии отмыванию денег лишились лицензии около десяти банков. «Это правильная тенденция, но „чистка” должна идти эволюционным путем— с максимальным соблюдением интересов клиентов и контрагентов банков»,— добавляет банкир.

Источник "Бизнес"