Актуально








Рубрикатор

Справочник


Зарплата, Табель, Кадры!!! Скачай и Работай! 1838 рублей, включая 2НДФЛ, персучет


Аналитика налогообложения

02.03.09 Каких банковских махинаций стоит сейчас особенно остерегаться

Вера Холодина, корреспондент «УНП»

Участились случаи, когда клиенты банков сталкиваются с мошенничеством. Число проблемных банков растет – соответственно они стремятся разрешить свои трудности любой ценой, пусть и за счет клиентов. Кроме того, все чаще махинации совершают отдельные сотрудники кредитных организаций. В Агентстве по страхованию вкладов нам сообщили, что все чаще на мошенничествах попадаются сотрудники именно крупных банков.

Мы опросили экспертов и выяснили те «схемы», с которыми особенно часто сталкиваются российские компании в последнее время.

Вексельная пирамида. Банки скупают у компаний неликвидные векселя по номиналу, а затем реализуют их за бесценок. Расчеты с продавцами векселей производятся за счет денег их покупателей. Как и в любой пирамиде, рано или поздно наступает конец. Этот способ заработать банки начали активно практиковать из-за того, что компании стали чаще, чем раньше, расплачиваться векселями. Так что безопаснее, конечно, продавать векселя на условиях предоплаты.

Умышленное опоздание с перечислением средств. Кредитная организация заранее планирует «запоздать» с перечислением средств на счета компаний и с этой целью начинает «уточнять» назначение платежа или другой реквизит. Это позволяет пустить деньги клиента в оборот на 2–3 дня «отсрочки». По словам Марины Медведевой, генерального директора Клуба банковских аналитиков, к этой манипуляции банки сейчас прибегают чрезвычайно часто. Однако значимый клиент может дать отпор, к примеру письменно потребовать от банка разъяснений по заполнению реквизитов, которые позволят избежать опозданий с платежами. Таких «капризных» клиентов сотрудники банков чаще предпочитают не задевать.

Содействие недобросовестным конкурентам. Нечистые на руку сотрудники банка «сливают» информацию о клиенте его конкурентам. Или даже препятствуют его деятельности, к примеру за вознаграждение от заинтересованных лиц отказывают в пролонгации кредита. Между тем подобные действия преследуются Уголовным кодексом (ст. 204 УК РФ «Коммерческий подкуп», ст. 183 УК РФ «Разглашение коммерческой тайны»).

Вывод активов. Как сообщил Александр Сотов, руководитель практики финансовых расследований «ФБК-Право», немало владельцев банков выводят активы. Тогда в случае банкротства кредиторам не из чего будет удовлетворять свои требования. Снизить риск попадания в такую ситуацию может только постоянный мониторинг информации о финансовом состоянии банка, где обслуживается компания.

Источник "УНП"


Последние публикации

20 Февраля 2019

Правила расчета резерва на оплату отпусков в бухучете

Составляя бухотчетность за 2018 г., надо, в частности, определить сумму резерва на оплату отпусков на 31.12.2018. Как правильно ее рассчитать? Надо ли выводить точные суммы затрат, связанных с оплатой неотгулянных дней отпуска, по каждому работнику или есть менее трудозатратный способ?

Сельхозпроизводителям предложили проверить кадастровую стоимость земли

С 1 января 2020 года земельный налог в Крыму начнут начислять не по нормативной стоимости участка, как было последние годы, а по кадастровой. Оценку уже провели, и в прошлом году республиканский Совмин утвердил ее. В результате на многие сельхозземли налог вырастет в несколько раз.

Иностранных работников предложено обложить новым налогом

МВД России предлагает с 2020 года распространить обязанность уплаты авансовых платежей, которые выплачиваются иностранными гражданами, работающими в России на основании патента, на иностранцев, имеющих вид на жительство или разрешение на проживание и работающих на территории страны. Проект соответствующего закона полицейские разместили для общественного обсуждения на портале проектов нормативных правовых актов.

18 Февраля 2019

Плата "Платону" не уменьшит транспортный налог

В 2019 г. организации, владеющие большегрузными автомобилями, больше не смогут уменьшать транспортный налог на плату "Платону". Однако плательщики налога на прибыль, ЕСХН и те, кто применяет "доходно-расходную" упрощенку, смогут учитывать всю сумму "отъезженной" платы в расходах.

"Вредность" - не всегда повод для уплаты взносов по доптарифам

Если плательщик не заполнит разделы 1.3.1 и 1.3.2 расчета по страховым взносам, в то время как рабочим местам по итогам проведения спецоценки присвоен вредный или опасный класс условий труда, то велик риск, что налоговики потребуют представить уточненный расчет.



ТОП статьи

Сдача электронной налоговой отчетности через интернет в ФСС, ФНС, ИФНС, Пенсионный фонд, Росстат.






Налоговые новости

20 Февраля 2019

Удерживать ли НДФЛ с чаевых, поступивших на банковскую карту официанта или счет ресторана?

Начисленные пени и штрафы по результатам налоговой проверки можно взыскать с руководителя юрлица в качестве убытков

Минфин: компенсация затрат на проезд к месту работы и обратно облагается взносами

Налогоплательщик не вправе ссылаться на окончание налоговой проверки, если документы истребуются в рамках допмероприятий

Минфин России уточнит перечень репетиторских услуг, которые могут быть освобождены от НДФЛ

Иностранные организации будут вставать на налоговый учет по новым правилам

18 Февраля 2019

ФНС России запустила новый интерактивный сервис "Налоговый калькулятор по расчету налоговой нагрузки"

ТПП предложила вдвое сократить срок блокировки счетов малых компаний

При определении налоговой базы по НДС дата перехода права собственности на товар не имеет значения

Минфин России разъяснил, по какой ставке земельного налога облагаются участки с несколькими видами разрешенного использования

Три года на возврат НДФЛ считают с даты уплаты налога, а не с окончательного расчета базы за год

13 Февраля 2019

Минфин пояснил, является ли дефектная ведомость "первичкой" для учреждения

С 17 февраля компании должны будут сообщать в военкомат о работниках, не вставших на воинский учет

Долго шло по почте: суд восстановил срок обжалования решения ФСС и поддержал плательщика взносов

ФНС исключила из своего "черного" списка девять стран

читать все Новости